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あなたの保険。

あなたとご家族を守ってくれますか?

 

病気になった時の保障は足りるのかな?

 

毎月の保険料、もっと安くならないの?

 

がんになってしまったら、10年前に入ったがんの保険で大丈夫?

 

保険に入っていても手術や入院給付金は面倒で請求しなかったことがある。

 

やって良かった!見直しされたお客様の声

 

30代女性(ご家族:夫、小3男の子)

夫の会社に来る営業の人から言われたまま入った保険でした。
何度か見直しをしましたが、今回も値段が上がらないようにと見せられた内容は
貯蓄も少なく、保障が大きく削られたものでした。
子どももまだ小さいのに・・・。

今回夫婦で一生涯の保障でお値段も上がらない保険に入れたので一安心です。

 見直しのポイント

ご主人様が独身の時に入られた保険で、ご夫婦には不要と思われる特約も
たくさんありました。 生命保険と医療保険を切り離して、
それぞれで効率のよい保険へのご加入をお勧めしました。
ポイントは値段が明確で、途中で上がらない事です。

 

見直しポイント3つ

 

その1、保障の目的は明確ですか?

自分に必要な保障はなんだろう・・・?

この特約の意味はなんだったのだろう・・・?

TVでたくさん見る会社の保険はやはり良いのだろうか?

なかなか判断の基準がきちんと分からない・・・

そんな時に見直しのお手伝いをするのが七福計画のFP(=ファイナンシャルプランナー)です。

丁寧なヒアリングでお一人お一人の状況にあったコンサルティングを行います。

ポイントの第一は目的が明確で自分に合っていること。

大事な部分は残し、不要な部分を整理するお手伝いをします。

 

その2、複数の保険から選ぶ

現在は保険会社が自由に競争できる時代です。

各社の企業努力により、保障内容がアップしお値段が抑えられた保険もあります。

内容がアップしてお値段が下がったら・・・見直しのチャンスです。

しかし、安易に他の保険に切り替えることは、
保障の内容の切り下げになることもあるので要注意。

見直しは保険のプロに確認されることをお勧めします。

 

その3、安いカケステタイプと高い積立てタイプ
どちらを選ぶべき?

保障を選ぶ時にカケステを選ぶか、積立てを選ぶか迷いますよね。

「保険料は増やしたくないけどカケステは嫌い」と多くの方がおっしゃいます。

積立タイプで保障を用意すると、保障と同時に将来に向けての
資産形成になります。

しかし、十分な保障を用意するにはカケステタイプを選ぶことも
必要です。

バランスを考えながら、なるべくカケステ分を少なくすることが
資金効率につながります。

 

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まだまだある やって良かった!見直しされたお客様の声

 20代女性(独身)

詳しく説明してもらって内容をよく分かって加入できたのでよかったです。

 見直しのポイント

初めて医療保険・がん保険にご加入頂きました。

女性特有の疾病を心配されていたので、女性疾病特約を付加しました。

 

 30代男性 (ご家族:妻)

働ける期間に払い終われる保険に入れたのがホッとしました。

 見直しのポイント

ご結婚の機会に保険を見直しました。医療保険も65歳までに支払を終えられる保険の加入をお勧めしました。

 

30代女性 (ご家族:夫、小1と小4の女の子)

通販で入っていた医療保険、安かったのは後で値段が上がるからなんですね。

今見直して夫婦で将来的にも払える金額になったのは良かったです。

 見直しのポイント

お子様の教育資金にお金がかかる頃医療保険が高くなる実態をご案内しました。

 

 50代男性(ご家族:妻、子ども3人とも自立)

2週間の入院で手術を受けた後、1ヶ月は自宅療養でした。
保険を見直して医療保険に新しく加入して間もなくだっただけに、あの時見直さなかったら、値段が上がっていく保険から掛け替えられなかったかもと思うと、勧めてもらって本当に良かったです。

 見直しのポイント

これまで医療の保障は生命保険の特約の形で用意されていました。独立した医療保険で一生涯の保障に値段が上がらない保険にご加入いただきました。スムーズに給付金をお支払いできて奥様にも大変喜んで頂けました。

 

40代女性(ご家族:夫)

証券ホルダーをこんなに見やすく作ってもらったのはありがたいです。
大きな文字で驚きましたが、これなら歳をとっても見やすいですね。

見直しのポイント

医療保険をご夫婦で見直されました。

保障内容を分かりやすく表示した証券ホルダーを大変喜んでくださいました。

七福計画では経験豊富なFPがお一人お一人に的確なアドバイスをします。

 

 

七福計画の保険見直しFP ココがおすすめ!

1、お忙しい皆さまのご予定に可能な限り時間と場所をあわせて面談を設定します

2、お客様のご要望をしっかり聞きとる、経験豊富なFPです

3、女性のお客様の女性FP希望にお応えします

4、9社の保険会社からお客様にぴったりの保険をご案内します

5、証券ホルダーをご家族の誰が見ても分かりやすくお作りしてプレゼントします

6、ご相談は無料です。納得して保険にご加入いただけるようお手伝いします

7、メールでのご質問にも対応します。遠方の方でも「医療保険加入のセカンドオピニオンとしてご活用ください

 

 


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